2800以下扫货如今过得好吗?大数据告诉你真相

编辑:依正体育 发布于2018-09-10 08:41

(原标题:2800以下扫货,如今过得好吗?大数据告诉你真相)

巴菲特有句名言:在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪。

如今的A股虽然还未到恐惧之时,但极度低迷的市况,已令投资者举步维艰。基金君听到大众的心声是:

我的持仓都跌了那么多的,再跌咋办?我的持仓有点反弹了,但还亏损,要割肉吗?我刚抄底就被套了!

目前的A股市况令大多数投资者举棋不定。不过市场也出现了不同的声音,此时应该相信老巴的名言,大盘节节下跌,布局新基金或许是一个不错的选择,难道你忘记了“低买高卖”的黄金铁律吗?

适合美国股市的黄金铁律在A股市场真的也适用吗?以史为鉴可知兴替,当初那些2800点买入的投资者,如今过得怎样,下面请看基金君加班加点获得的数据为你一一解惑。

赚钱是大概率事件

西部利得基金周末帮基金君算了这样一笔账,对所有成立于2800以下的公募基金(包含股票基金和偏股混合基金)汇总后进行统计,观察收益率与胜率(指获得正收益的概率),选取的周期分别为1年期、3年期、5年期。数据结果颇令人意外,先上图:

这意味着,投资者只要在2800点以下认购基金大概率是赚钱的。持有1年的平均收益率为41.03%,持有3年的平均收益率为102.37%,持有5年的平均收益率高达146.91%。

或许有投资者会说,平均数这一概念早已过时,容易受极端数据影响,不能反映大众真实的投资水平。那么,再来看中位数,顾名思义,中位数是按顺序排列的一组数据中居于中间位置的数,不受偏大和偏小数的影响,更能反映大众普遍的投资水平。

结果依旧喜人。投资者在“低位”购买基金后,持有1年的中位数收益率为15.09%,持有3年的收益率为76.05%,持有5年收益率高达120.58%。

细心的投资者或许已发现,不论是平均数还是中位数的业绩表现,投资者持基时间越长,斩获的收益率越高,两者呈现正相关。

胜率更是如此。投资者持基1年的胜率就已达到74%,持有5年的胜率为更是大幅上升至96.72%。

拉长时间“铁定”赚钱

有投资者或许又要说了,5年虽然足够长,但也无法代表全部。如果投资者持有基金到现在或许仍不赚钱,因为上证指数2008年到过2800点,现在又回到了这个点位附近,10年时间,几乎就没涨。事实又是怎样?

2008年至今,上证指数5个月以上处于2800点以下的区间共有3个。区间一:2008年8月4日至2009年6月16日;区间二:2010年5月6日至2010年10月8日;区间三:2011年7月19日至2014年12月3日。

如图所示:

国联安基金分别选取开放式基金分类中的股票基金和偏股混合基金,在以上三个区间内进行统计,那么,在这三个区间里成立的基金,至今的收益表现如何?

如图所示:

这意味着,上述3个历史区间内新发的基金,成立至今胜率分别达到100%、81.25%、94.81%,且成立以来的平均收益率分别达到了120.87%、58.52%、81.41%,赚钱效应较为明显。

而这一组数据不仅进一步佐证了前面的阐述,还透露出一个重要信号,即凡是“低位”买入基金的投资者,只要时间足够长,赚钱是铁板钉钉的事儿,而且还赚得不少!

黄金铁律“知易行难”

如此看来,巴菲特的“在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪”这句名言不单单只适用于美国市场。

对此,西部利得基金投资部副总经理崔惠军认为, 不论是中国股市还是美国股市,“低买高卖”都是有效的投资策略。对投资者来说,在A股2800点附近逐步配置股票资产,应该是一个不错的选择。

曾在年内股市达到3400点之际认为当时的A股性价比还不如5000点时的知名基金经理丘栋荣也表示,现在比今年年初的投资机会好太多,2700点的A股已能够大概率做到隐含回报率12%,但需要承担的风险也大些。